KYC（Know your customers）是企業識別和驗證不同客戶，并評估交易關系中可能存在非法交易風險的過程。KYC有可能迅速發現和防止金融交易中的欺詐，同時也為金融機構（包括銀行和非銀行金融機構）承擔了法律義務。

藍海億觀網了解到，目前有兩種方法可以獲得KYC信息。

1.傳統方式：由工作人員去客戶那里收集文件，并驗證他們的身份。

2.利用結合了最新檢測技術的數字方法：消費者的身份和地址將通過電子方式進行驗證。這種方法被稱為e-KYC解決方案。更多關于KYC的內容，可點擊閱讀《入駐2500萬買家的歐洲平臺Joom，激活賣家賬號需過KYC Profile審核！》

KYC將保護企業免受欺詐

KYC和反洗錢AML（anti-money laundering）屬于更廣泛的“客戶盡職調查customer due diligence”范疇。為了解決國際洗錢和恐怖主義融資問題，監管機構越來越積極地推進移動支付解決方案。

一家企業必須遵守法律法規，因此必須核實每個客戶的身份。KYC將保護企業免受欺詐者的侵害。

將KYC過程結構化

Basis ID的合規官員（compliance officers）將幫助企業構建KYC軟件和AML合規程序。

結構化KYC流程將幫助企業理解用戶的集成，以及數據管理和報告。需要考慮的問題有很多，比如：

1.客戶在使用服務前是否經過身份驗證？或客戶在KYC驗證之前可以訪問有限功能嗎？

2.KYC只是一個后續過程，還是開放獨立站各種功能的一個步驟？

3.客戶需要為此提供哪些數據？

4.如果用戶驗證失敗，是否有第二次機會？

還有很多問題需要考慮，整個KYC流程越完整越容易理解。

選擇一個KYC服務提供商

確定KYC流程后，跨境電商獨立站賣家需要與一個KYC服務提供商合作。

獨立站賣家可以選擇基于ID驗證的NFC支付解決方案，使流程更加順暢。在選擇KYC服務提供商時，需要考慮很多問題，比如：

1.KYC軟件解決方案是否提供了獨立站賣家所需的功能？

2.該解決方案是只提供ID驗證軟件，還是包含高級功能，如EDD、交易監控？

3.KYC軟件提供方能夠自動化驗證過程嗎？還是要進行大量手動操作？

4.平均驗證時間有多長？

最后，還要要求對方進行案例研究和演示等等。

此外，創建一個快速的KYC流暢很重要，因為無縫的導入過程將增加轉化率。因此，要保證進入獨立站的方式又快又簡單，人人都能看懂。更多關于KYC的內容，可點擊閱讀《賣家親測：1天就過了KYC，亞馬遜歐洲團隊讓人很驚喜！》

創建一個報告系統

藍海億觀網獲悉，在評估客戶的風險時，需要將有關風險的數據存儲下來。Basis ID會將客戶數據存到數據管理平臺中，GDPR（通用數據保護條例）要求在分布式安全服務器上管理報告。

在選擇KYC服務提供商時，確保能夠快速訪問客戶的概要文件，并且符合GDPR。此外，還要確定跨境電商獨立站賣家是想要一個自動報告系統（自動將報告發送給當局），還是手動編寫報告。（跨境電商新媒體-藍海億觀網egainnews）文末掃碼加入精英賣家交流群，對接跨境電商優質資源。沃爾瑪、Coupang、Wayfair 、MercadoLibre等平臺入駐，品牌文案策劃及全網推廣、電商培訓和孵化等服務，請聯系我們。不得擅自改寫、轉載、復制、裁剪和編輯全部或部分內容。