近日，有賣家親屬求助表示，美國站賣家被中國發起反洗錢調查，因害怕涉嫌經濟犯罪，全家人已經幾天沒合眼了。

據該親屬的反饋，賣家在亞馬遜上年銷售額在2億左右，一直走美國賬戶結算，通過黃牛結匯。如今賣家被中國方面發起反洗錢調查。

年銷2億，結匯卻不正規，不查你查誰？

近年來，全球的反洗錢、反避稅等活動十分活躍，針對可能存在風險的跨境支付機構都進行了嚴厲的盤查。

中國跨境電商行業自2008年大規模發展以來，就一直被指存在“洗錢”風險。國家對來路不明的轉匯款項也有較大力度的審查，尤其是涉及金額巨大的款項。

在這樣的背景下，跨境電商賣家成為重要的監管對象，大部分賣家都會通過比較有信譽的國際支付機構進行結匯。該賣家已經做到年銷2億的級別，卻仍然使用來路不明的黃牛結匯，也難怪會被調查。

如今，該賣家只要好好配合警察的調查，坦誠自己是做跨境電商的，老實本分的賣家，因貪圖一時便宜才會使用黃牛結匯，一般問題也不會太大，很可能需要補稅，繳交一定的罰款。

即便如此，藍海億觀網在此還是要勸告各位賣家，一定要合規經營，切勿貪圖一時便宜，因小失大。

多家國際支付公司被調查，PayPal也不能幸免

前文提過，近年來全球反洗錢、反避稅活動十分活躍，許多跨境支付機構都遭到了反洗錢、反避稅調查。

今年9月底，澳大利亞金融情報局就下達了對PayPal的調查指令，主要針對是否違反《反洗錢與反恐怖主義融資法》。

早在6月份，澳大利亞交易報告與分析中心（AUSTRAC）就下令，對金融科技支付公司Afterpay進行單獨審查，審查報告指出，Afterpay已經涉嫌違反《反洗錢和反恐怖主義融資法》。

之所以最近對金融機構進行了嚴格審查，主要是因為此前，英國皇家委員會（Royal Commission）對金融機構調查發現，最近幾年，各機構的不當行為被揭露后，最終的結果要么是未被懲罰，要么是監管機構未反映不當行為。

對此，英國皇家委員會對監管機構嚴厲斥責，并施壓加強監管力度。

最后，藍海億觀網希望賣家能夠盡快解決問題，恢復經營。同時，再次勸告賣家同仁們，一定要合規經營！（文/藍海億觀網egainnews）文末加主編，入群與大賣家交流。更多內容，請在各平臺搜索“藍海億觀網” 。 未經允許，不得轉載。請聯系我們，授權轉載。