PayPal被調(diào)查，可能違反洗錢法

近日，澳大利亞金融情報局下令，對在線支付平臺貝寶（PayPal）展開調(diào)查，主要針對是否違反《反洗錢與反恐怖主義融資法》。

澳大利亞交易報告與分析中心（AUSTRAC）負責調(diào)查，下令PayPal在澳大利亞的分公司聘用外部審計人員，對資金轉(zhuǎn)移進行審查，且在120天內(nèi)遞交審計報告。

PayPal表示，其澳大利亞分公司進行內(nèi)部審查后發(fā)現(xiàn)，向AUSTRAC提交的國際資金轉(zhuǎn)移方式存在問題，之后向當?shù)赜嘘P(guān)機構(gòu)報告了情況。PayPal強調(diào)，引發(fā)調(diào)查的原因，與發(fā)現(xiàn)兒童性剝削無關(guān)。

目前，PayPal全力配合AUSTRAC調(diào)查，修正報告存在的問題，并在規(guī)定時間內(nèi)提交新報告。此次審計不會對消費者造成影響。

PayPal是全球在線支付服務(wù)平臺，利用在線錢包工具，將買賣雙方銀行賬號連接起來，可保證資金安全，公司總部位于美國。

PayPal（澳大利亞）等受監(jiān)管企業(yè)，為數(shù)百萬消費者提供了支付和交易便利的同時，也幫助了AUSTRAC和執(zhí)法部門，阻止資金流向犯罪分子和恐怖分子，功不可沒。但是，監(jiān)管部門一旦發(fā)現(xiàn)可疑行為，還是會進行調(diào)查，無一例外。

Afterpay已涉嫌違法

6月，AUSTRAC下令對金融科技支付公司Afterpay進行單獨審查，并于本周二將初步審計報告遞交到AUSTRAC。報告指出，該公司涉嫌違反反洗錢和反恐怖主義融資法。

Afterpay，顧名思義，使用這款支付工具的消費者，不需要預(yù)付貨款即可購買產(chǎn)品，并且，他們也不會遇到監(jiān)管障礙（使用信用卡或貸款購買會遇到），這引發(fā)了人們對消費者身份的擔憂。

監(jiān)管機構(gòu)為何突然“集體刁難”支付公司？

此前，英國皇家委員會（Royal Commission）對金融機構(gòu)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，最近幾年，各機構(gòu)的不當行為被揭露后，最終的結(jié)果要么是未被懲罰，要么是監(jiān)管機構(gòu)未反映不當行為的嚴重后果。

對此，皇家委員會對監(jiān)管機構(gòu)進行了嚴厲譴責，監(jiān)管機構(gòu)壓力倍增，不得不加強對各金融科技公司的管理。（藍海億觀網(wǎng)egainnews ）更多內(nèi)容，請在各平臺搜索“藍海億觀網(wǎng)”，關(guān)注并訪問我們。 未經(jīng)允許，不得摘取、剪切、復(fù)制和轉(zhuǎn)載。請聯(lián)系115942823@qq.com，授權(quán)轉(zhuǎn)載。